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掘金粤港澳大湾区,诺亚财富为“中国硅谷”赋能

商界新媒体 35天前 3 商界原创

摘要:从推进京津冀协同发展的雄安新区,到海南岛成立自由贸易试验区,再到比肩世界三大湾区的粤港澳大湾区的横空出世,中国“区域经济”作为“一带一路”建设的重要神经脉络,开始不断出现在世界舞台的聚光灯下。

从推进京津冀协同发展的雄安新区,到海南岛成立自由贸易试验区,再到比肩世界三大湾区的粤港澳大湾区的横空出世,中国“区域经济”作为“一带一路”建设的重要神经脉络,开始不断出现在世界舞台的聚光灯下。

在2018诺亚财富首届粤港澳湾区论坛上,横琴新区金融服务局局长池腾辉、分众传媒创始人兼董事长江南春、瑞信私人银行大中华区副主席陶冬、天安数码城集团总裁杜灿生,以及诺亚财富华南区CEO陈钢出席论坛,共话2018年粤港澳大湾区的投资机遇。

粤港澳大湾区

中国未来的经济什么趋势?粤港澳大湾区的投资机会在哪里?作为我国私募基金行业发展最快的区域之一,粤港澳地区地方经济实力雄厚,人口结构和人才结构突出,早已成为闻风而动的投资者们“捕猎”的新对象。
然而,在这样一个投资热土,诺亚财富已经开始提前布局于各个资本市场,走在了所有同行的前面。

投资热土,粤港澳大湾区离不开金融赋能

未来10年中国经济有两个跑得非常快的轮子:第一个叫新型消费,第二个叫做科技创新。

瑞信私人银行大中华区副主席陶冬

在2018诺亚财富首届粤港澳湾区论坛上,瑞信私人银行大中华区副主席陶冬指出,“解决消费主体所关心的新型消费和科技创新问题,才能看到复杂的数据曲线背后的现实意义,才能看到中国未来10年的增长路径和投资机会。”

关于新型消费,分众传媒创始人兼董事长江南春深有感触。他在2018诺亚财富首届粤港澳湾区论坛上表示:从中国制造到中国品牌,是改革开放40年之后转型升级最重要的话题,也是新型消费的主导方向。

粤港澳大湾区是整个中国消费升级与供给侧改革最重要的示范区,同时也是中国制造到中国品牌改革的实验区,具有改革开放40年的产业基础和发展下一个40年的优势。

分众传媒创始人兼董事长江南春

在中国,消费力最强劲的中产阶级大量集中在粤港澳大湾区,他们组成了中国消费市场的晴雨表。江南春认为,这群消费升级的主体人群有三爱、三怕和三缺:爱美、爱玩、爱健康,怕老、怕死、怕孤独,缺爱、缺心情、缺自己。“投资如果走入到三爱、三怕和三缺里面,将是巨大的财富机会。”

除了新型消费,科技创新更是被称为房地产经济后的下一个财富风口。

在2018诺亚财富首届粤港澳湾区论坛上,横琴新区金融服务局局长池腾辉表示:金融业要依托于实体经济,特别是科学技术创新和产业结合起来。

横琴新区金融服务局局长池腾辉

其实早在两会期间,腾讯总裁马化腾就曾建议把粤港澳大湾区孕育为“中国硅谷”,建立粤港澳科技湾区常态化合作机制,再发挥香港“超级联络人”角色,为科技产业创新牵线搭桥。

从广东省角度看,其科技创新能力和战略纵深正是港澳所匮乏。比如深圳拥有庞大的制造业基础,华为和腾讯总部坐落于此,苹果等国外科技巨头也在此建立研发中心,已然中国创新的温床。

从港澳角度来看,依托珠三角,粤港澳有望形成一个以香港为核心的大珠三角金融圈,进一步拓展成为像英国伦敦和美国纽约一样的国际金融中心,为广东的产业升级和科技创新赋能。

作为中国增长最快的地区之一,粤港澳大湾区已经成为中国经济版图的一部分,发展潜力可谓无限。2016年GDP总和已经达到1.4万亿美元,到2030年GDP将突破4.6万亿美元,超过东京、纽约和旧金山湾区成为全球经济规模最大的湾区。

理性追风,时代背景下的掘金者

一个优秀的投资客一定对时政信息十分敏锐,能在层层叠叠的资讯中得出关键讯息,进而把握住关键的投资时机。粤港澳大湾区的成立,就像是中国经济的一记信号弹。

诺亚财富不愧为财富管理和资产管理行业最有嗅觉的企业,已经提前在粤港澳大湾区进行资产布局。就像在2018诺亚财富首届粤港澳湾区论坛上,天安数码城集团总裁杜灿生说的那样,诺亚已经开始重点关注湾区金融科技、航空海洋、生物健康、电子信息、智能制造和能源环境等优势产业,长袖善舞于资本市场各个角色之间。

天安数码城集团总裁杜灿生

除此之外,诺亚财富本身也开始由下游代理商向上游资产管理转型探索。2010年,诺亚财富成立歌斐资产,从财富管理拓展到资产管理领域,通过“融+研+投”的全类别财富管理结构,为掘金“中国硅谷”做更好的准备。

通过歌斐资产,诺亚进击上游资产管理,包括私募股权投资基金、母基金FOF、房地产投资基金、公开二级市场投资和家族财富信托等,为诺亚财富下游的销售链提供了充足弹药。

2018年以来,海内外资本市场震荡不断。中美贸易摩擦、国内信用债违约潮、资管新规应声落地,诺亚财富在这样的经济环境下,通过系统的对投资者适当性匹配和风险量化识别管理,为客户带来持续稳定的回报。就像诺亚控股集团总裁林国沣说的那样:“诺亚不仅仅追求募集量的增长,而是更注重收入的品质。”

诺亚控股集团总裁林国沣

授之以鱼不如授之以渔,除了完善内部产品的风控系统之外,诺亚财富在加强投研能力和投资者教育工作上,同样不遗余力。

在2015年股灾中,很多客户为追求高收益,在朋友的鼓噪中盲目投入股市,结果财富大幅缩水,成了被人收割的“韭菜”。财富管理是建立在对客户充分理解基础上,在收益与风险之间选取一个平衡点,找到更好涨和跌的组合。

这几年市场面貌开始发生变化,新贵企业家正在崛起,他们年轻好学,对经济周期、金融投资、财富传承、税收保险密切关注,在投资理财的认知程度不亚于专业理财师。同时,也急切期待有机构能在他们出现问题时,第一时间给予帮助和建议。

以诺教育学员在特拉维夫大学学习

面对这样的刚需,2013年诺亚财富应声推出以诺教育,推出包括财富学堂、PE研习社、公开市场研习社、信托研习社等的投资教育课程,仅仅在2018年第一季度,以诺教育就在海内外组织了近40场课程,覆盖客户4000余人,获得了一致好评。

当下的诺亚不仅有财富管理、资产管理的线下业务,在经历了一次向着互联网金融的大转型之后,推出财富派、方舟财富等线上金融产品,成为市场上追捧的新宠。

保值增值,离不开稳健的财富观

歌斐资产董事长兼CEO殷哲不断强调一条金融投资领域的真理:做多数人去做的事情,没有超额回报;只有和别人做的不一样,才有真正的生机。

歌斐资产董事长兼CEO殷哲

的确,主动求变、寻求差异化发展的诺亚财富,凭借歌斐资产的服务和产品,已经建立起一道护城河。随着金融监管的收紧,成百上千家的第三方财富管理公司因风险暴露相继倒闭,在市场的洗牌过程中,诺亚财富因为通过科学的投研能力来驱动财富稳健增长,反而发展得越来越好。

近日,利润率稳定增长的中概股受到追捧,其中金融板块诺亚财富尤为抢眼。

2018年一季度财报显示,诺亚财富在财富管理版块的金融产品募集量为278亿元,资产管理板块的管理规模达到1569亿元。此外,诺亚实现一季度销售净收入8.3亿元,同比增长16.5%;归属于股东的非GAAP净利润2.6亿元,同比增长8.1%。

财富管理是一场马拉松,作为国内首家财富管理公司,诺亚财富净利率多年来一直保持保持在25%增长以上,2010年在美国纽交所上市7年收入增长10倍,经营状况健康稳健,被美国媒体誉为“极具潜力的蓝筹股。”

2010年诺亚财富在美国纽交所上市

其实早在2008年,金融危机席卷全球过后,因为雷曼兄弟、美林集团等金融大鳄纷纷倒下,让海外配资的国内高净值人士意识到:华尔街不是万能的。他们转而把目光投向国内,试图寻找一家更专注、更本土、更具服务意识的财富管理机构,诺亚财富作为业内公认的第三方机构老大,自然而然出现在他们眼前。

随着近年来经济的结构性调整和高净值人群的增长,诺亚财富再一次迎来业务暴涨,2017年以来股价大涨近200%,媲美被称为“股市传奇”的腾讯,尤其是2018年4月资管新规发布后,股价更是连创多个新高。

之所以能够继续领跑,诺亚财富的成功有两个重要背景:一是中国已经掀起波澜壮阔的造富浪潮,高净值人群迅速壮大,积累了一批财富、投资、理财和保值增值等需求;二是近年来,证监会、保监会、银监会针对市场上的资产和财富管理,提出多项改革政策,金融开放为产业赋能成为主基调,涌现出大量的新兴企业开始释放红利,比如歌斐资产投资的饿了么、摩拜单车、药明康德等多家企业,已经通过并购退出或成功上市。

面对2018年4月份的资管新规,核心就是打破刚兑。打破刚兑将降低银行理财产品的竞争力,限制期限错配可能使银行理财产品收益率下降,而合规的第三方机构的产品因为此前就不刚兑,且收益率预计受影响较小,因此相对竞争力将提升。

针对刚性兑付,在2018诺亚财富首届粤港澳湾区论坛上,诺亚财富华南区CEO陈钢强调,“金融最大的核心就是合规,我们一直坚信这样基本的底线,这一轮监管风暴给诺亚带来最好的发展机遇,这也是我们股价连创新高的原因。”

诺亚财富华南区CEO陈钢

诺亚财富发展13年以来,顶住了外界非常多的诱惑,但在期限错配、资金池、刚性兑付这几方面绝对不做,已经成为诺亚文化的原则。本次监管新政的公布,对诺亚财富来说十分利好,将促使诺亚财富更加积极寻求粤港澳大湾区投资机遇,为金融服务行业的健康有序发展着力。

在诺亚财富的集团办公室里,挂着一句格言:只有迎难而上,穿越艰难,才能成就真正的事业。13年来,诺亚所走的每一步都是在打破过去,围绕时代的发展和客户不断变化的需求,不断挖掘类似粤港澳大湾区一样的财富增长高地。

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